Cobo Custody :数字资产托管是金融机构入场的必经之路

2018-12-05 09:59:24 责任编辑:Arya
九个亿财经消息——在区块链热潮的推动下,数字资产成为资产配置的重要手段,管理需求增加,如同传统金融市场般,数字资产的世界越来越规范化。作为连接财富两端的托管服务,有着举足轻重的地位,也因此吸引了越来越多玩家的进入。

12月4日,数字资产存储与管理服务商Cobo正式推出了面向机构的数字资产托管解决方案—Cobo Custody(Cobo 托管)。此前Cobo已推出面向初级用户的Cobo钱包、面向高端用户的冷存储产品Cobo金库。 

金融机构入场的必经之路

比特币经过数十年的的发展,期间无数次面临暴涨、暴跌。这一过程中,诞生了无数信仰者。他们信仰比特币的底层技术区块链能够带来的信任与自由,依托于技术之上的加密货币因此产生价值,加密货币成为新的资产类别加入配置频谱。

受益于加密货币的空前繁荣, Token Fund迎来大爆发,据相关机构统计数据显示,2017年新成立的Token Fund有156只,目前全球数字资产管理的基金数已经超过500家,管理的整体数字货币基金规模已经超过了100亿美元。此外,大量传统对冲基金、家族信托基金、财富基金等都已经配置大量的数字资产。

机构托管需求日益增长,然而无论是资产的安全管理,还是资产自身的周期性规则,市场上仍然无法出现专业的托管服务。

实际上,这是一块非常诱人的蛋糕。早在今年八月份,华尔街巨头高盛就传出要推出数字资产托管业务的消息,专门服务机构投资者。除此之外,纽约梅隆银行、摩根大通等传统金融机构都纷纷表示有意入场。

与传统金融巨头入场的时间相比,Cobo算是赛道上的先行者。“Cobo自2017年进入数字钱包领域,在深耕数字资产管理业务的过程中,我们发现,大型机构的托管需求非常强烈,而一些传统金融领域内的托管机构,没有足够经验和动力去很好的满足这一需求。相比之下,我们作为一支在区块链领域摸索成长起来团队,对数字资产托管领域有更深的研究和了解,对数字资产更为熟悉,这也是我们的优势之一。“Cobo创始人神鱼说道。

对于此次推出面向机构Cobo Custody,Cobo联合创始人兼CTO蒋长浩提出,这是金融机构入场的必经之路,主要体现在安全操作和合规上。

他说:“数字资产市场经历了非常大的爆发,虽然最近市场在回调,但是数字资产从无到有,从0到1,已然是颇具规模的产业。在大行业前景的影响下,机构投资者开始布局数字资产。机构在入场时会面临的第一个问题就是安全,基于区块链实施的数字资产怎么安全存储,是和传统金融不一样的玩法。第二是合规,在传统市场,管理投资人资产的任何操作都有监管存在,那么就需要有这样的工具支持。从这两点上来看,数字资产托管,是金融机构入场的必然选择。” 

灵活托管选择

据了解,Cobo Custody通过定制化的协同托管服务和全托管服务,以及全球24小时应急响应和多重安全防护制度,为机构客户提供API、多重签名等数字资产托管解决方案。

此外,从成立之初就聚焦于全球化布局的Cobo在托管业务中也实现了冷端私钥的全球分布与备份。“备份密钥安全地保存在未公开的位置,Cobo在北美、欧洲、大洋洲等地拥有多个最高等级安全的保险箱,多地分布、隐秘位置、快速客服响应,最大限度地抵御了物理威胁和系统性风险。”蒋长浩表示。

从服务内容看,针对机构的不同需求,Cobo Custody提供了灵活的托管形式选择:协同托管服务与全托管服务。

协同托管服务下,Cobo Custody与客户通过多重签名的方式,共同管理多签地址下的数字资产。当客户发起一笔交易后,Cobo Custody通过严格的风控测试与信息核对,待信息确认无误后会对该笔交易进行二次签名,完成最终的交易流程。同时,多签的规则也能有效防止网络攻击。

Cobo高级副总裁李尧表示,在协同托管模式下,对于有高频交易需求,二次开发能力的交易所、数字资产管理平台等,Cobo Custody可提供安全易用的API使用方式,灵活的满足客户的多种业务诉求,满足交易所用户的充值、提现等功能。

全托管服务中,客户将数字资产打入Cobo Custody为其专门配置的地址中,Cobo Custody会根据定制化多权限管理、风控策略和全局策略,对客户的数字资产进行冷热存储的分离。

在合规层面,蒋长浩提到,合规是非常本土化的,不同国家的合规策略、监管策略、政策完全不一样,首先要确定合规的目标。目前Cobo在全球三个地区确定了按照当地监管政策合规操作,分别是美国、香港、新加坡,其中美国和香港已经启动信托章程牌照的申请。

值得一提的是,对于交易所、项目方、Tokenfunds等有大型数字资产持有者而言,选择托管方时,支持的公链数目是重要的考量标准之一。据介绍,Cobo Custody支持BTC、USDT、XRP、ETH、EOS、DSAH、NEO、ONT等30多条公链及ETH、EOS、TRX等600多种Token,未来将继续拓展公链和Token种类。 

此外,在Cobo Custody发布会上,Cobo Custody 与投资机构峰瑞资本、 线性资本、NGC、投资咨询机构雷曼布什、金融服务机构CyberX、区块链资产金融服务平台CRED 等机构签署了合作意向书,双方将在基于数字货币的信贷业务、TokenFunds基金托管、家族财富资金托管、交易所资金托管等方面展开合作。

据悉,目前Cobo Custody 已经积累近数十个潜在机构客户,它们分属项目方、交易平台、Token Fund、中心化钱包、数字资产抵押借贷平台等。

CRED CEO华律表示:“如果想把数字货币抵押借贷做的规模化,必须接入托管机构,个人对个人的撮合难以做大。而第三方托管机构的介入将解决数字资产借贷双方的信任问题,成为未来主流模式。我们与Cobo的合作,完全是来自于用户的推荐,Cobo能够很好的为用户提供安全保障。CRED将联合Cobo一起打造全球化的数字资产服务平台。”

托管生态初显 迎来挑战与机遇

加密货币大环境的冲击,机构投资者入场趋势已经明确,为满足这部分投资者实际或预期的需求,各类背景的托管机构开始发力,数字资产托管生态初步成型。

尽管如此,传统金融机构入场却显得有些“水土不服”,高盛在试图进军数字资产托管服务不久后,就宣布放弃,以投资领域内相关平台收尾。

“数字货币托管是维护数字资产安全的业务,作为一个新兴的行业,需要综合考虑监管、客户需求和安全等复杂因素,这需要托管机构具备强大的安全背景、专业的团队和完善的风控机制。“神鱼表示,由于在线存储数字货币容易受到黑客攻击,离线存储流动性较弱,因此Cobo的托管解决方案会将二者结合,比如保险库存储,大量的资金会离线存储,用户需要私钥才能接触到这些资产,用户密钥或需要多重签名才能取得,备份存放于世界各地的保险库中。

相比传统资产托管,Cobo的数字货币托管具备了第二层功能,即将任何黑客攻击的风险降到几乎为零,从而确保资产的安全。除此之外,安全措施还包括数字资产的链上隔离;多层安全防御以及强大的冷储存安全体系等。

蒋长浩提到,目前市场上,99%以上的Token Fund募集来的价值几千万甚至数亿的BTC或者ETH是放在管理人、合伙人的个人钱包里的。“这肯定不合适的。把数字资产托管在没有监管认可的平台,对于投资者和托管服务方来说风险都是巨大的。所以一个安全、可信、透明的托管方案,才能助力数字资产市场被主流市场认可,这也是我们推出Cobo Custody的初衷。”

他进一步补充:“自数字资产市场诞生以来,就一直存在着黑客攻击和加密货币被盗等问题,许多大型数字货币持有者因此望而却步,大大阻滞了行业发展。数字资产托管领域不像传统金融行业有类似于商业银行这种大型机构能进行信用背书,市面上缺乏合格托管机构且无法取得投资者的信任。”

实际上,传统金融机构进入数字货币领域,对于Cobo来说是一种挑战,也是一种机遇。经过数百年发展的金融巨头们,已经有深厚的历史底蕴,犹如一只庞然大物,这也是大部分人认可的历史背书。但是在一条崭新的赛道奔跑时,未必是优势。

在接受金色财经采访时,蒋长浩也指出:“新的领域很多东西是传统不了解和不熟悉的,比如安全,怎么托管数字资产这件事,传统的金融机构是门外汉。他们擅长的游戏规则和玩法,在旧的框架下形成多年,经验限于那套框架,参与优势也在那里。而区块链里是一套全新的游戏规则,大家处在几乎相同的起跑线上。甚至像我们这样初创的企业没有历史包袱,迭代和创新方面会比跑得更快。并且区块链领域本身还是技术驱动,技术引领的行业。传统金融行业中的牌照或者是资源可能会起到更大的作用,但在安全领域我们更加有利。”

区块链构造中,加密货币是不可缺少的元素。随着加密货币市场的不断成熟,托管就是一个连接器,为市场创造着友好的交易环境。 

来源:金色财经

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